Подписан
в городе Астане
29 мая 2014 года
Приложение № 2
к Протоколу по финансовым услугам
Наличие ограничения |
Описание ограничения |
Основание для применения ограничения (нормативный правовой акт) |
Срок действия ограничения |
I. РЕСПУБЛИКА БЕЛАРУСЬ | |||
1. Ограничение по пунктам 6 и 11 Протокола по финансовым услугам (приложение № 17 к Договору о Евразийском экономическом союзе) (далее – приложение № 17) |
в случае если квота иностранных инвесторов в уставных фондах страховых организаций Республики Беларусь превышает 30%, Министерство финансов Республики Беларусь прекращает регистрацию страховых организаций с иностранными инвестициями и (или) выдачу таким организациям лицензий на осуществление страховой деятельности |
Указ Президента Республики Беларусь от 25 августа 2006 года № 530 «О страховой деятельности»,
|
не определен |
страховая организация обязана получить предварительное разрешение Министерства финансов Республики Беларусь на увеличение размера своего уставного фонда за счет средств иностранных инвесторов и (или) страховых организаций, являющихся дочерними (зависимыми) хозяйственными обществами по отношению к этим иностранным инвесторам, на отчуждение долей в ее уставном фонде (акций), составляющих 5% и более уставного фонда страховой организации, на отчуждение долей в ее уставном фонде (акций) в пользу иностранных инвесторов и (или) страховых организаций, являющихся дочерними (зависимыми) хозяйственными обществами по отношению к данным иностранным инвесторам.
|
Указ Президента Республики Беларусь от 25 августа 2006 года № 530 «О страховой деятельности» | ||
страховые организации, являющиеся дочерними (зависимыми) хозяйственными обществами по отношению к иностранным инвесторам и (или) имеющие долю иностранных инвесторов в своих уставных фондах более 49%, могут создавать обособленные подразделения на территории Республики Беларусь, а также являться учредителями (участниками) других страховых организаций после получения предварительного разрешения Министерства финансов Республики Беларусь. В предварительном разрешении отказывается, если превышена квота участия иностранного капитала в уставных фондах страховых организаций Республики Беларусь |
Указ Президента Республики Беларусь от 25 августа 2006 года № 530 «О страховой деятельности» | ||
страховые организации, являющиеся дочерними или зависимыми хозяйственными обществами по отношению к иностранным инвесторам, не могут осуществлять в Республике Беларусь страхование жизни (за исключением заключения договоров страхования жизни с физическими лицами), обязательное страхование (в том числе обязательное государственное страхование), имущественное страхование, связанное с осуществлением поставок, оказанием услуг или выполнением работ для государственных нужд, а также страхование имущественных интересов Республики Беларусь и ее административно-территориальных единиц. Оплата иностранными инвесторами долей в уставных фондах (акций) страховых организаций и страховых брокеров производится исключительно денежными средствами |
Указ Президента Республики Беларусь от 25 августа 2006 года № 530 «О страховой деятельности» | ||
2. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
страховыми агентами, страховыми брокерами могут являться только белорусские лица |
Указ Президента Республики Беларусь от 25 августа 2006 года № 530 «О страховой деятельности» |
не определен |
3. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
участие иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь ограничено 50%. Создание кредитных организаций с иностранными инвестициями требует получения предварительного разрешения Национального банка Республики Беларусь. Национальный банк Республики Беларусь прекращает государственную регистрацию банков с иностранными инвестициями при достижении установленного размера (квоты) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь.
|
Банковский кодекс Республики Беларусь от 25 октября 2000 года № 441-3, Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 1 сентября 2008 года № 129 «О размере (квоте) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь» |
не определен |
4. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
лицензия на осуществление деятельности в сфере финансовых услуг в Республике Беларусь выдается юридическим лицам Республики Беларусь, созданным в организационно-правовой форме, установленной законодательством Республики Беларусь |
Банковский кодекс Республики Беларусь от 25 октября 2000 года № 441-З |
не определен |
5. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
функции руководителя, его заместителей, главного бухгалтера страховой организации могут выполняться только гражданами Республики Беларусь, а также иностранными гражданами и лицами без гражданства, постоянно проживающими в Республике Беларусь, и только на основании трудовых договоров |
Указ Президента Республики Беларусь от 25 августа 2006 года № 530 «О страховой деятельности» |
не определен |
6. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
деятельность, на осуществление которой требуется лицензия, может осуществляться только юридическими лицами Республики Беларусь или индивидуальными предпринимателями, зарегистрированными в установленном порядке в Республике Беларусь.
|
Указ Президента Республики Беларусь от 1 сентября 2010 года № 450 «Положение о лицензировании отдельных видов деятельности» |
не определен |
II. РЕСПУБЛИКА КАЗАХСТАН | |||
1. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
доля уполномоченного органа в капитале организатора торгов может составлять более 50% от общего количества голосующих акций организатора торгов |
Закон Республики Казахстан от 2 июля 2003 года № 461-II «О рынке ценных бумаг» |
не определен |
2. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
деятельность, на осуществление которой требуется лицензия, может осуществляться только юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями Республики Казахстан. Виды деятельности, подлежащей лицензированию Республики Казахстан, определяются в соответствии с законодательством Республики Казахстан |
Закон Республики Казахстан от 11 января 2007 года № 214-III «О лицензировании» |
не определен |
3. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
банки создаются в форме акционерных обществ |
Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года № 2444 «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» |
не определен |
4. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
открытие филиалов банков-нерезидентов в Республике Казахстан запрещается |
Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года № 2444 «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» |
не определен |
5. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
страховая (перестраховочная) организация должна быть учреждена в форме акционерного общества |
Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 года № 126-II «О страховой деятельности» |
не определен |
6. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
открытие филиалов страховых организаций-нерезидентов в Республике Казахстан запрещается |
Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 года № 126-II «О страховой деятельности» |
не определен |
7. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
организационно-правовой формой страхового брокера является товарищество с ограниченной ответственностью либо акционерное общество |
Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 года № 126-II «О страховой деятельности» |
не определен |
8. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
добровольный накопительный пенсионный фонд создается в форме акционерного общества |
Закон Республики Казахстан от 21 июня 2013 года № 105-V «O пенсионном обеспечении в Республике Казахстан» |
не определен |
9. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
открытие филиалов и представительств накопительных пенсионных фондов – нерезидентов Республики Казахстан в Республике Казахстан запрещается |
Закон Республики Казахстан от 21 июня 2013 года № 105-V «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан» |
не определен |
10. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
центральный депозитарий является единственной организацией на территории Республики Казахстан, осуществляющей депозитарную деятельность. Центральный депозитарий создается в форме акционерного общества |
Закон Республики Казахстан от 2 июля 2003 года № 461-II «О рынке ценных бумаг» |
не определен |
11. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
профессиональный участник рынка ценных бумаг – юридическое лицо, созданное в организационно-правовой форме акционерного общества (за исключением трансфер-агента) |
Закон Республики Казахстан от 2 июля 2003 года № 461-II «О рынке ценных бумаг» |
не определен |
12. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
фондовая биржа – юридическое лицо, созданное в организационно-правовой форме акционерного общества |
Закон Республики Казахстан от 2 июля 2003 года № 461-II «О рынке ценных бумаг» |
не определен |
13. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
банковским холдингом – нерезидентом Республики Казахстан, прямо владеющим 25% или более размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных банком) акций банка или имеющим возможность голосовать прямо 25% или более голосующих акций банка, может являться только финансовая организация – нерезидент Республики Казахстан, подлежащая консолидированному надзору в стране своего местонахождения |
Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года № 2444 «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» |
не определен |
14. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
единый накопительный пенсионный фонд является единственной организацией на территории Республики Казахстан, осуществляющей деятельность по привлечению обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов |
Закон Республики Казахстан от 21 июня 2013 года № 105-V «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан» |
не определен |
15. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
единый регистратор является единственной организацией на территории Республики Казахстан, осуществляющей деятельность по ведению системы реестров держателей ценных бумаг |
Закон Республики Казахстан от 2 июля 2003 года № 461-II «О рынке ценных бумаг» |
не определен |
16. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
страховым холдингом – нерезидентом Республики Казахстан, прямо владеющим 25% или более размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных страховой (перестраховочной) организацией) акций страховой (перестраховочной) организации или имеющим возможность голосовать прямо 25% или более голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, может являться только финансовая организация |
Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 года № 126-II «О страховой деятельности» |
не определен |
17. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
фонд гарантирования страховых выплат является единственной организацией на территории Республики Казахстан, гарантирующей осуществление страховых выплат страхователям (застрахованным, выгодоприобретателям) при принудительной ликвидации страховой организации по договорам обязательного страхования |
Закон Республики Казахстан от 3 июня 2003 года № 423-II «О Фонде гарантирования страховых выплат» |
не определен |
18. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, является некоммерческой организацией, создаваемой в организационно-правовой форме акционерного общества. Учредителем (единственным акционером организации), осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, является уполномоченный орган |
Закон Республики Казахстан от 7 июля 2006 года № 169-III «Об обязательном гарантировании депозитов, размещенных в банках второго уровня Республики Казахстан» |
не определен |
19. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
кредитное бюро с государственным участием является единственной специализированной некоммерческой организацией, созданной в организационно-правовой форме акционерного общества, в которую поставщики поставляют информацию, необходимую для формирования кредитных историй в обязательном порядке |
Закон Республики Казахстан от 6 июля 2004 года № 573-II «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан» |
не определен |
20. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
формирование и ведение базы данных по договорам страхования осуществляет некоммерческая организация, созданная в организационно-правовой форме акционерного общества с долей участия государства |
Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 года № 126-II «О страховой деятельности» |
не определен |
III. РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ | |||
1. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
страховые организации, являющиеся дочерними обществами по отношению к иностранным инвесторам (основным организациям) либо имеющие долю иностранных инвесторов в своем уставном капитале более 49%, не могут осуществлять в Российской Федерации страхование жизни, здоровья и имущества граждан за счет средств, выделяемых на эти цели из соответствующего бюджета федеральным органам исполнительной власти (страхователям), страхование, связанное с осуществлением закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд, а также страхование имущественных интересов государственных организаций и муниципальных организаций. |
Федеральный закон от 27 ноября 1992 года № 4015-I «Об организации страхового дела в Российской Федерации» |
не определен |
Страховые организации, являющиеся дочерними обществами по отношению к иностранным инвесторам (основным организациям) либо имеющие долю иностранных инвесторов в своем уставном капитале более 51%, также не могут осуществлять в Российской Федерации страхование имущественных интересов, связанных с дожитием граждан до определенных возраста или срока либо наступлением иных событий в жизни граждан, а также с их смертью, и обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств.
|
до 22 августа 2017 года | ||
2. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
страховыми агентами, страховыми брокерами могут являться только граждане Российской Федерации (данное ограничение не распространяется на страховых агентов – физических лиц, не зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей) |
Федеральный закон от 27 ноября 1992 года № 4015-I «Об организации страхового дела в Российской Федерации» |
не определен |
3. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
участие иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации ограничено 50%.
|
Международные обязательства Российской Федерации, касающиеся услуг и вытекающие из Протокола от 16 декабря 2011 года о присоединении Российской Федерации к Марракешскому соглашению об учреждении всемирной торговой организации от 15 апреля 1994 года |
не определен |
4. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
лицензия на осуществление деятельности в сфере финансовых услуг в Российской Федерации выдается юридическим лицам Российской Федерации, созданным в организационно-правовой форме, установленной законодательством Российской Федерации |
Федеральный закон от 1 декабря 1990 года № 395-I «О банках и банковской деятельности»,
|
не определен |
5. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
в отношении кредитных организаций с иностранными инвестициями действуют ограничения в следующих случаях: если лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа российской кредитной организации, является иностранным гражданином или лицом без гражданства, коллегиальный исполнительный орган такой кредитной организации не менее чем на 50% должен быть сформирован из граждан Российской Федерации.
|
Приказ Банка России от 23 апреля 1997 года № 02-195 «О введении в действие Положения «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов» |
не определен |
6. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
численность иностранного персонала представительства иностранной кредитной организации, как правило, не должна превышать 2 человек. В случае если представительству требуется большее количество аккредитованных сотрудников, необходимость в этом должна быть обоснована в письменном заявлении на имя Председателя Банка России, на основании которого принимается решение |
Приказ Банка России от 7 октября 1997 года № 02-437 «О порядке открытия и деятельности в Российской Федерации представительств иностранных кредитных организаций» |
не определен |
7. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
руководители (в том числе единоличный исполнительный орган) и главный бухгалтер субъекта российского страхового дела (юридического лица) должны постоянно проживать на территории Российской Федерации |
Закон Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-I «Об организации страхового дела в Российской Федерации» |
до 1 января 2015 года |
8. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
деятельность, на осуществление которой требуется лицензия, может осуществляться только юридическими лицами Российской Федерации или индивидуальными предпринимателями, зарегистрированными в установленном порядке в Российской Федерации.
|
Федеральный закон от 4 мая 2011 года № 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» (и законодательство, регулирующее виды деятельности, перечисленные в пункте 2 статьи 1 указанного Федерального закона),
|
не определен |
9. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
доля каждого акционера (связанной группы лиц) в уставном капитале организатора торговли не может превышать 10%, за исключением случаев, когда акционером (связанной группой лиц) является уполномоченный орган или инфраструктурные организации финансового рынка Российской Федерации, входящие в одну холдинговую группу |
– |
не определен |
10. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
ведение страховых историй в Российской Федерации осуществляется единственной организацией, учреждаемой и осуществляющей деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации |
– |
не определен |
11. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
организация, получившая статус центрального депозитария, является единственной организацией на территории Российской Федерации, осуществляющей функции центрального депозитария
|
Федеральный закон от 7 декабря 2011 года № 414-ФЗ «О центральном депозитарии» |
не определен |
IV. РЕСПУБЛИКА АРМЕНИЯ
| |||
1. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
на территории Республики Армения финансовые услуги могут быть предоставлены финансовыми организациями и (или) их филиалами, лицензированными и зарегистрированными в Республике Армения и учрежденными в организационно-правовой форме, установленной законодательством Республики Армения, за исключением страховых агентов, которые регистрируются и состоят на учете в соответствии с законодательством Республики Армения |
Закон Республики Армения «О страховании и страховой деятельности» от 9 апреля 2007 года № ЗР-177-Н (статьи 8 и 87),
|
не определен |
2. Ограничение по пункту 6 приложения № 17 |
иностранный банк, иностранная страховая компания, иностранная инвестиционная компания и иностранный управляющий инвестиционным фондом могут учредить филиал на территории Республики Армения путем лицензирования и регистрации филиала Центральным банком Республики Армения |
Закон Республики Армения «О банках и банковской деятельности» от 30 июня 1996 года № ЗР-68 (статья 14),
|
не определен |
3. Ограничение по пункту 6 приложения № 17 |
разрешение на управление обязательным пенсионным фондом может быть дано тому управляющему, созданному на территории Республики Армения, который имеет по меньшей мере 1 такого участника (акционера), который является международной финансовой организацией или иностранной авторитетной организацией, специализированной в управлении пенсионными фондами (в том числе похожими другими инвестиционными фондами).
|
Положение 10/01 Центрального банка Республики Армения (от 2 мая 2011 года № 116-Н) (пункт 33) |
не определен |
4. Ограничение по пункту 6 приложения № 17 |
в лице хранителя ценных бумаг могут выступать инвестиционные компании, филиалы иностранных инвестиционных компаний и банки, лицензированные и зарегистрированные на территории Республики Армения.
|
Закон Республики Армения «О рынке ценных бумаг» от 11 октября 2007 года № ЗР-195-Н (статья 27),
|
не определен |
5. Ограничение по пункту 6 приложения № 17 |
оператор регулируемого рынка (биржа) и Центральный депозитарий могут быть учреждены только в форме акционерного общества |
Закон Республики Армения «О рынке ценных бумаг» от 11 октября 2007 года № ЗР-195-Н (статьи 103 и 175) |
не определен |
6. Ограничение по пункту 6 приложения № 17 |
организация, получившая статус Центрального депозитария в соответствии с законодательством Республики Армения, является единственной организацией на территории Республики Армения, осуществляющей функции центрального депозитария в соответствии с законодательством Республики Армения |
Закон Республики Армения «О рынке ценных бумаг» от 11 октября 2007 года № ЗР-195-Н (статья 175) |
не определен |
7. Ограничение по пункту 6 приложения № 17 |
бюро страховых компаний, осуществляющих обязательное страхование ответственности (ОСАО), вытекающей из использования автотраспортных средств, имеет организационно-правовую форму союза юридических лиц, не преследующего цели получения прибыли. Целью деятельности бюро является защита интересов потерпевших лиц и обеспечение стабильности и развития системы ОСАО.
|
Закон Республики Армения «Об обязательном страховании ответственности, вытекающей из использования автотранспортных средств» от 18 мая 2010 года № 3P-63-H (статьи 3 и 28) |
не определен |
8. Ограничение по пункту 6 приложения № 17 |
организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, является юридическим лицом, которое не преследует цели получения прибыли и учредителем которого является Центральный банк Республики Армения |
Закон Республики Армения «О гарантировании возмещения банковских вкладов физических лиц» от 24 ноября 2004 года № ЗР-142-Н (статья 17) | |
9. Ограничение по пункту 6 приложения № 17 |
кредитное бюро является коммерческой специализированной организацией, созданной в организационно-правовой форме акционерного общества, которая на основании лицензии, выданной Центральным банком Республики Армения, имеет право осуществлять деятельность по сбору кредитной информации и других необходимых для нее сведений, составлению, оформлению и сохранению кредитных историй и составлению кредитного доклада на их основании |
Закон Республики Армения «Об обороте кредитной информации и о деятельности кредитных бюро» от 22 октября 2008 года № ЗР-185-Н (статья 3) |
не определен |
V. КЫРГЫЗСКАЯ РЕСПУБЛИКА
| |||
1. Ограничение по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
на территории Кыргызской Республики финансовые услуги могут быть предоставлены финансовыми организациями (поставщиками финансовых услуг) и (или) их филиалами, лицензированными и зарегистрированными в Кыргызской Республике и учрежденными в организационно-правовых формах в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
|
Закон Кыргызской Республики от 29 июля 1997 года № 60 «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике»,
|
не определен |
2. Ограничения по пунктам 6 и 11 приложения № 17 |
организация, осуществляющая обеспечение деятельности системы защиты депозитов, является юридическим лицом – Агентством по защите депозитов Кыргызской Республики, создаваемым Правительством Кыргызской Республики. Агентство является независимой некоммерческой организацией, не преследующей цели извлечения прибыли |
Закон Кыргызской Республики от 7 мая 2008 года № 78 «О защите банковских вкладов (депозитов)» |
не определен |
3. Ограничение по пункту 6 приложения № 17 |
организация, получившая статус центрального депозитария, является единственной организацией на территории Кыргызской Республики, осуществляющей функции центрального депозитария. Центральный депозитарий создается в форме акционерного общества с участием государства |
Постановление Правительства Кыргызской Республики от 12 сентября 2008 года № 513 «О создании центрального депозитария ценных бумаг в Кыргызской Республике» |
не определен |